CFA (Chartered Financial Analyst) là chứng chỉ danh giá mà bất kỳ ai làm trong ngành tài chính – đầu tư đều mơ ước sở hữu. Thế nhưng, hành trình chinh phục CFA đòi hỏi không chỉ kiến thức sâu rộng mà còn thời gian, công sức và một phương pháp học thật phù hợp. Vậy nên học CFA ở nhà hay đăng ký học tại trung tâm? Bài viết này sẽ giúp bạn so sánh ưu điểm, nhược điểm của từng cách học, để bạn tìm ra con đường phù hợp nhất cho bản thân và tối ưu hóa cơ hội trở thành CFA Charterholder.
Tổng quan về kì thi CFA
CFA là chứng chỉ gì?
Chứng chỉ CFA (Chartered Financial Analyst) là một chứng chỉ nghề nghiệp danh giá, được xem là “tiêu chuẩn vàng” trong ngành tài chính – đầu tư. CFA không chỉ đánh giá năng lực chuyên môn mà còn phản ánh tính chuyên nghiệp và đạo đức nghề nghiệp của người hành nghề đầu tư.
Chứng chỉ này được cấp bởi Viện CFA Hoa Kỳ (CFA Institute), là tổ chức uy tín thành lập từ năm 1947, hiện đã có hơn 167.000 hội viên tại 165 quốc gia trên toàn thế giới.
Bằng CFA giành cho ai?
Chứng chỉ CFA không giới hạn độ tuổi, ngành học hay lĩnh vực làm việc, nhưng không phải ai cũng đủ điều kiện để đăng ký thi. Để đủ điều kiện dự thi, thí sinh cần đáp ứng một trong các tiêu chí sau:
- Đã tốt nghiệp đại học với bất kỳ chuyên ngành nào, hoặc sở hữu bằng nghề nghiệp tương đương như ACCA, CPA, CIMA, AIA, ICSA…
- Là sinh viên năm cuối đại học, với điều kiện ngày dự kiến nhận bằng tốt nghiệp không quá 1 năm tính từ ngày đăng ký thi
- Có ít nhất 4 năm Học tập và/hoặc làm việc toàn thời gian, không bắt buộc trong lĩnh vực đầu tư
Ngoài ra, thí sinh cần:
- Có hộ chiếu (passport) còn hiệu lực đến ngày thi
- Đăng ký dự thi online qua website chính thức của Viện CFA
Lưu ý: Khi đăng ký, thí sinh chỉ cần kê khai thông tin học vấn và công việc. Viện CFA có thể yêu cầu kiểm tra xác minh nếu cần.
Để chính thức được công nhận là một CFA Charterholder, bạn cần:
- Vượt qua cả 3 cấp độ của kỳ thi CFA (Level I, II, III)
- Tích lũy tối thiểu 4 năm kinh nghiệm làm việc chuyên sâu trong lĩnh vực đầu tư
- Trở thành hội viên của CFA Institute và cam kết tuân thủ bộ quy tắc đạo đức & tiêu chuẩn nghề nghiệp CFA
CFA có mấy cấp độ? Lộ trình thi CFA
Chương trình CFA gồm 3 cấp độ (Level 1, Level 2, Level 3), được thiết kế theo cấp độ tăng dần về độ khó và yêu cầu năng lực:
- CFA Level 1 – Kiến thức nền tảng: Tập trung vào các khái niệm cơ bản về tài chính, đầu tư, định lượng, đạo đức và báo cáo tài chính. Mục tiêu là giúp thí sinh nắm chắc lý thuyết cốt lõi.
- CFA Level 2 – Phân tích chuyên sâu: Đào sâu vào kỹ năng phân tích và định giá tài sản tài chính. Nội dung học thiên về ứng dụng mô hình định giá, phân tích doanh nghiệp và phân tích danh mục đầu tư.
- CFA Level 3 – Ứng dụng thực tiễn & tư duy chiến lược: Tập trung vào kỹ năng ra quyết định trong quản lý danh mục đầu tư, hoạch định tài sản và tư vấn chiến lược. Đây là cấp độ yêu cầu tư duy tổng hợp, định hướng khách hàng và áp dụng linh hoạt kiến thức.
Sau khi hoàn thành cả 3 cấp độ và có đủ kinh nghiệm làm việc, học viên sẽ được công nhận là CFA Charterholder – danh hiệu uy tín toàn cầu trong ngành tài chính – đầu tư.
CFA thi những môn gì?
Chương trình CFA được thiết kế toàn diện với 10 môn học cốt lõi, bao phủ hầu hết các lĩnh vực quan trọng trong ngành tài chính – đầu tư. Cụ thể:
- Ethical and Professional Standards – Tiêu chuẩn đạo đức và nghề nghiệp: Trang bị nền tảng về đạo đức, tính chuyên nghiệp và chuẩn mực hành xử trong lĩnh vực đầu tư tài chính.
- Quantitative Methods – Phương pháp định lượng: Cung cấp các công cụ phân tích cơ bản như: giá trị thời gian của tiền (TVM), thống kê, xác suất, kiểm định giả thuyết…
- Economics – Kinh tế học: Kiến thức về kinh tế vi mô, vĩ mô và khả năng phân tích rủi ro hệ thống trên thị trường tài chính.
- Financial Reporting & Analysis – Báo cáo và phân tích tài chính: Kỹ năng đọc hiểu và phân tích báo cáo tài chính – nền tảng để định giá doanh nghiệp và ra quyết định đầu tư.
- Corporate Finance (hoặc Corporate Issuers) – Tài chính doanh nghiệp: Tìm hiểu về cấu trúc vốn, chi phí sử dụng vốn, phân tích dự án và quản trị doanh nghiệp.
- Equity Investments – Đầu tư cổ phiếu: Công cụ và mô hình định giá cổ phiếu như: chiết khấu dòng tiền (DCF), hệ số P/E, giá trị tài sản ròng…
- Fixed Income – Thu nhập cố định: Phân tích trái phiếu, lãi suất, rủi ro tín dụng và danh mục đầu tư thu nhập cố định.
- Derivatives – Công cụ phái sinh: Kiến thức về hợp đồng kỳ hạn, hợp đồng tương lai, quyền chọn và hoán đổi.
- Alternative Investments – Đầu tư thay thế: Khái quát về bất động sản, quỹ đầu tư tư nhân, hàng hóa và các loại tài sản phi truyền thống.
- Portfolio Management & Wealth Planning – Quản lý danh mục đầu tư và lập kế hoạch tài sản: Ứng dụng các công cụ phân tích để xây dựng, giám sát danh mục và kiểm soát rủi ro tổng thể (hệ thống và phi hệ thống).
>> Hướng dẫn đăng kí thi CFA và Tổng quan về kì thi CFA (Cập nhật mới nhất). Chi tiết TẠI ĐÂY
Học CFA ở đâu sẽ tăng khả năng sở hữu chứng chỉ này?
Tự học CFA
Thuận lợi:
- Tài liệu học CFA được thiết kế rất chi tiết và khoa học, giúp bạn hoàn toàn có thể tự nghiên cứu và thực hành bài tập.
- Tự học giúp tiết kiệm đáng kể chi phí, đặc biệt phù hợp với những bạn đã có nền tảng tài chính – kế toán tốt.
Khó khăn:
- Để tự học CFA, bạn cần có nền tảng vững vàng về kế toán, tài chính và tiếng Anh. Bởi chương trình CFA bao trùm nhiều lĩnh vực sâu rộng như tài chính ngân hàng, xác suất thống kê, kinh tế lượng.
- Theo Viện CFA Hoa Kỳ, ứng viên thường phải dành trung bình 300 giờ học cho mỗi cấp độ. Lý tưởng nhất, bạn nên bắt đầu học trước kỳ thi khoảng 4 tháng và dành ít nhất 2 giờ mỗi ngày. Tự học hoàn toàn sẽ gặp bất lợi trong việc tìm kiếm tài liệu phù hợp và thiếu những chia sẻ kinh nghiệm thực tiễn từ những người đã đi trước.
- Khi tự học, bạn cần lập kế hoạch học tập chi tiết và kỷ luật tuyệt đối để bám sát kế hoạch. Ví dụ, bạn nên đọc hết các Learning Outcome Statements (LOS) và hoàn thành đầy đủ bài tập cuối mỗi chủ đề. Nếu không tuân thủ lịch trình, lượng kiến thức sẽ dễ bị dồn ứ và khó kiểm soát về sau.
Học CFA tại trung tâm
Thuận lợi:
- Trung tâm tạo môi trường học tập kỷ luật và có tính tương tác cao, giúp bạn có thêm động lực học. Tài liệu tại trung tâm thường được biên soạn ngắn gọn, dễ hiểu hơn so với giáo trình gốc, giúp tiết kiệm thời gian học – từ 300 giờ có thể rút còn khoảng dưới 200 giờ tùy trung tâm.
- Một số trung tâm cam kết đầu ra, tạo sự yên tâm cho học viên, bởi tỷ lệ đỗ CFA toàn cầu những năm gần đây thường dưới 50%.
- Bạn được các giảng viên dày dạn kinh nghiệm hướng dẫn. Họ không chỉ truyền đạt kiến thức mà còn chia sẻ kinh nghiệm thi cử, cập nhật xu hướng mới nhất của thị trường tài chính – đầu tư. Đây cũng là cơ hội để mở rộng networking, giúp ích cho sự nghiệp tương lai.
Khó khăn:
- Học tại trung tâm không đồng nghĩa bạn sẽ “nhàn hạ”. Bạn vẫn phải tự học, làm bài tập và tự nghiên cứu nhiều chủ đề vì đề thi CFA rất rộng và đòi hỏi nắm chắc kiến thức.
- Hiện nay, có rất nhiều trung tâm đào tạo CFA (cả online lẫn offline). Chất lượng giảng dạy và học phí giữa các trung tâm khá khác biệt. Do đó, bạn nên tìm hiểu kỹ, liên hệ trực tiếp hoặc tham khảo đánh giá từ những người đi trước để lựa chọn nơi học phù hợp với nhu cầu và ngân sách.
| Tiêu chí | Tự học CFA | Học CFA tại trung tâm |
| Thuận lợi | – Tiết kiệm chi phí.- Tài liệu CFA khá chi tiết, có thể tự nghiên cứu. | – Môi trường học tập có động lực cao.- Tài liệu được biên soạn ngắn gọn, dễ hiểu.- Có giảng viên giàu kinh nghiệm hướng dẫn.- Cơ hội mở rộng networking. |
| Khó khăn | – Cần nền tảng kiến thức vững (tài chính, kế toán, tiếng Anh).- Phải tự lập kế hoạch học tập kỷ luật.- Mất thời gian tìm kiếm tài liệu phù hợp.- Không có kinh nghiệm thực tiễn từ người đi trước. | – Vẫn phải tự học, làm bài tập ngoài giờ.- Chất lượng và chi phí các trung tâm không đồng đều.- Phải tìm hiểu kỹ trung tâm trước khi chọn học. |
| Thời gian học | Trung bình 300 giờ/cấp độ (nên học trước kỳ thi 4 tháng, ít nhất 2h/ngày). | Có thể rút ngắn còn dưới 200 giờ tùy trung tâm, nhờ giáo trình cô đọng và phương pháp giảng dạy. |
| Chi phí | Thấp nhất (chỉ chi phí tài liệu, lệ phí thi). | Cao hơn do phải đóng học phí trung tâm, nhưng bù lại tiết kiệm thời gian và được hỗ trợ nhiều hơn. |
| Phù hợp với ai? | – Người có nền tảng tài chính/kế toán tốt.- Người tự giác, có khả năng tự học cao. | – Người muốn học nhanh, cô đọng.- Người cần hỗ trợ, hướng dẫn chi tiết.- Người muốn kết nối với giảng viên, cộng đồng CFA. |
Chinh phục CFA không có con đường duy nhất. Tự học giúp bạn tiết kiệm chi phí nhưng đòi hỏi kỷ luật và nền tảng kiến thức vững chắc. Trong khi đó, học CFA tại trung tâm mang lại sự định hướng, hỗ trợ từ giảng viên giàu kinh nghiệm, song chi phí cao hơn và vẫn cần sự tự học song hành. Điều quan trọng nhất là bạn phải biết rõ năng lực bản thân, lịch trình công việc, và khả năng tự học để lựa chọn cho đúng.
Nếu bạn quan tâm đến các khóa học chứng chỉ quốc tế trong lĩnh vực tài chính, đừng ngần ngại liên hệ KLE để được tư vấn chi tiết và hỗ trợ lộ trình học tập phù hợp!
KLE Mentoring Program
Cơ sở 1: Số 9, ngõ Chùa Liên Phái, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội
Cơ sở 2: Số 3, phố Thọ Tháp, quận Cầu Giấy, Hà Nội.
Hotline: 097 753 2090
Email: info@kle.edu.vn
Website: https://kle.edu.vn/
Đơn vị đào tạo ACCA, Thi tuyển dụng Kiểm toán, tư vấn tài chính Big4, Nonbig và Tiếng Anh giao tiếp, Ielts.
Với đội ngũ giảng viên là 100% ACCA Members cùng kinh nghiệm thực chiến trong lĩnh vực kế toán – kiểm toán và tài chính, KLE không chỉ mang đến kiến thức nền tảng vững chắc mà còn giúp học viên phát triển kỹ năng ứng dụng thực tế. Không chỉ là chương trình đào tạo truyền thống, KLE tạo ra một môi trường học tập thực tiễn, nơi mối quan hệ giữa người học và giảng viên không dừng lại ở giảng dạy kiến thức mà còn phát triển sâu hơn thành mối quan hệ Mentee – Mentor.
